Gestion de patrimoine et fiscalité : un casse-tête digital pour les professionnels de l’immobilier
Depuis juillet 2025, l’accès à votre espace personnel sur impots.gouv.fr nécessite désormais plus que votre numéro fiscal et votre mot de passe. Une nouvelle couche de sécurité a été ajoutée : la double authentification. Si cette évolution vise à renforcer la protection des données fiscales, elle complique considérablement le quotidien de nombreux professionnels, notamment les experts en gestion de patrimoine, les comptables et les conseillers fiscaux. Une mesure qui, loin de simplifier les démarches, devient un véritable obstacle pour les métiers qui dépendent d’un accès rapide et fluide aux informations fiscales de leurs clients.
Sommaire
- Une plateforme incontournable : impots.gouv.fr
- Qu’est ce qui a changé depuis juillet 2025 ?
- Des métiers directement pénalisés : gestionnaires de patrimoine, experts-comptables, notaires…
- Un frein au bon fonctionnement des professions réglementées
- Quelles solutions pour concilier sécurité et fluidité d’accès ?
Une plateforme incontournable : impots.gouv.fr
Le site officiel des impôts, impots.gouv.fr, est aujourd’hui un outil central dans la gestion administrative et fiscale des contribuables. Pour les propriétaires, l’espace « Particulier » offre de nombreuses fonctionnalités essentielles, notamment via l’onglet « Mes biens immobiliers ».
- Consultation des caractéristiques des biens immobiliers
- Déclaration de l’occupation des logements
- Déclarations foncières et d’urbanisme
- Messagerie sécurisée avec la DGFiP
Mais cette accessibilité est aujourd’hui compromise pour de nombreux professionnels du secteur patrimonial.
Double authentification : ce qui a changé depuis juillet 2025
Depuis l’été 2025, la connexion à l’espace personnel des contribuables est soumise à une double authentification obligatoire :
- Saisie du numéro fiscal et du mot de passe habituel
- Envoi d’un code de sécurité par email à usage unique
Ce code doit être renseigné pour finaliser la connexion, et cette étape se répète :
- Tous les 6 mois
- En cas de suppression des cookies
- Lors d’une connexion depuis un autre appareil
Si cette mesure vise à améliorer la sécurité, elle introduit de nombreuses complications pratiques pour les experts-comptables, notaires, conseillers en gestion de patrimoine et autres professionnels du secteur.
Des professionnels pénalisés dans leur mission d’accompagnement
Les métiers de la gestion de patrimoine reposent sur une analyse précise et actualisée des informations fiscales de leurs clients. Or, l’impossibilité d’accéder aux espaces impots.gouv sans intervention directe du client engendre :
- Des pertes de temps importantes
- Des blocages dans les démarches fiscales urgentes
- Des risques d’erreurs sur la base de documents obsolètes
Demander à un client d’envoyer manuellement les documents pose problème : mauvaise version, fichier erroné, noms identiques entre déclarations… Le seul moyen fiable reste l’accès direct.
Un impact direct sur la productivité des cabinets et des experts
La mise en place de la double authentification sur le site impots.gouv.fr engendre des conséquences lourdes sur l’organisation quotidienne des cabinets spécialisés en gestion de patrimoine, en fiscalité ou en comptabilité. Cette mesure, bien qu’orientée vers la sécurité, se traduit dans la pratique par une série d’obstacles logistiques qui nuisent gravement à la fluidité des missions. Concrètement, chaque tentative de connexion à l’espace impots.gouv d’un client nécessite désormais :- de contacter le client en amont, souvent par téléphone ou email, pour l’avertir de la démarche à venir ;
- de recevoir en temps réel le code de sécurité envoyé par mail au client, ce qui suppose sa disponibilité immédiate au moment précis de la connexion ;
- de reporter ou réorganiser les rendez-vous si le client n’est pas joignable ou si le code n’a pas été transmis à temps.
Exemple chiffré : l’impact au sein d’un cabinet patrimonial
Prenons l’exemple d’un cabinet de gestion de patrimoine traitant environ 25 dossiers clients par jour nécessitant un accès au site impots.gouv.fr. En moyenne :
- chaque tentative de connexion avec demande de code prend 4 à 7 minutes supplémentaires ;
- cela représente entre 100 et 175 minutes de travail quotidien perdu, soit plus de 2 à 3 heures par jour ;
- à l’échelle hebdomadaire, le cabinet perd l’équivalent d’une journée entière de travail (12 à 15 heures), uniquement à cause de cette vérification technique.
Sur un mois complet, cela représente plus de 50 heures perdues, soit plus d’une semaine de productivité.
Dans un contexte où la réactivité est un gage de professionnalisme — notamment pour anticiper des stratégies fiscales, valider des déclarations ou structurer un plan de transmission — ces interruptions à répétition représentent un frein majeur à l’efficacité opérationnelle. Elles compromettent également la relation de confiance avec les clients, qui attendent un accompagnement fluide, sécurisé… et surtout, sans contrainte inutile.
Quelles solutions possibles ?
Des alternatives simples pourraient être mises en œuvre pour concilier sécurité des données et fluidité d’accès professionnel :
- Autoriser l’ajout d’adresses email de mandataires (experts-comptables, gestionnaires de patrimoine)
- Permettre la création d’un accès délégué via un mandat sécurisé
- Développer un espace professionnel dédié à la gestion des biens immobiliers
Ces dispositifs permettraient une gestion moderne, sans compromettre la protection des données fiscales.
Evalorim, votre partenaire dans la valorisation immobilière et la fiscalité
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EVALORIM
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